資格證書不代表一切 理財(cái)師要用業(yè)績(jī)說話

　　早前就有專家預(yù)言，繼注冊(cè)會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師、資產(chǎn)評(píng)估師之后，理財(cái)師將成一代職場(chǎng)新貴。此話不假。就時(shí)下利潤(rùn)頗豐的理財(cái)市場(chǎng)而言，理財(cái)師的“上位”確實(shí)正當(dāng)其時(shí)。更何況，在國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部公布的第五批53項(xiàng)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中，理財(cái)規(guī)劃師作為一項(xiàng)新認(rèn)定職業(yè)赫然名列其中，真正一匹職場(chǎng)“黑馬”。  

　　按中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)有關(guān)人士的說法，國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模逾1000億元人民幣。而一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少每三個(gè)家庭就應(yīng)擁有一名專業(yè)理財(cái)師。

　　照此計(jì)算，國(guó)內(nèi)理財(cái)師職業(yè)有20萬人的缺口，足見市場(chǎng)需求巨大。但一個(gè)不容忽視的問題是，近幾年金融機(jī)構(gòu)“理財(cái)師”隊(duì)伍雖不斷壯大，卻與理財(cái)市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展未予合拍。

　　拿資格證書來說，目前“理財(cái)師”PASS版本繁多。除了主流的CFA(注冊(cè)金融分析師)、RFC(認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問師)、CWM(特許財(cái)富管理師)、CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)外，各機(jī)構(gòu)“自封”理財(cái)師同樣“活躍”。多種職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)共存，讓人不知所措。撇開部分從業(yè)者資質(zhì)、能力“雙缺”不談，有些人更把證書當(dāng)作掙錢工具。職場(chǎng)“黑馬”尚缺行規(guī)約束，由此可見一斑。

　　此外，百姓越有錢，自然越注重資產(chǎn)投資。但公眾卻對(duì)理財(cái)師缺乏足夠信任，原因在于當(dāng)前理財(cái)人員多為銀行、保險(xiǎn)從業(yè)者，常懂得推銷策略，卻不擅長(zhǎng)為客戶制定理財(cái)規(guī)劃。因此，對(duì)于普通收入者，理財(cái)予其幫助有限，未能明顯改變生活水準(zhǔn)；對(duì)富豪來講，又不及做生意獲利。這就突顯出作為新興行業(yè)的理財(cái)師，尚缺良好典范。換句話說，哪怕這是份掙錢的工作，但若非合格的理財(cái)師，一張證書當(dāng)然不能說明一切。

　　不過，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和民眾富裕，理財(cái)師的發(fā)展前景應(yīng)屬光明。因?yàn)閷⒗碡?cái)作為一種生活方式，是自然而然的需求。如同人們購買電器，會(huì)得到一本說明書。同理，人們手中有錢，亦希望獲得高手指導(dǎo)“更好的使用”。理財(cái)師也一樣，鑒于目前行業(yè)尚未成熟，對(duì)從業(yè)者既是機(jī)遇亦是挑戰(zhàn)，關(guān)鍵要有更多人才來推動(dòng)完善，尤其加快發(fā)展第三方理財(cái)。那么這匹職場(chǎng)“黑馬”，才會(huì)真正成為“良駒”。